Инвесторы ищут как интересные, так и разнообразные формы вложения капитала. Одним из способов инвестирования являются фонды ETF, которые существенно отличаются от инвестирования в классические акции или покупки паев участия в классических закрытых инвестиционных фондах. Почему стоит обратить внимание на фонды ETF?

Инвестирование в фонды ETF – что это и в чем особенности?

ETF (Exchange Traded Funds) – это не что иное, как инвестиционные фонды, но состав их портфелей должен наилучшим образом отражать выбранный биржевой индекс. Например, ETF на WIG20 должен включать компании только из этого индекса. Идея ETF заключается в максимальном воспроизведении их движения относительно индекса, который они фактически имитируют. Если WIG 20, MWIG40 или SWIG80 растет, то и данный ETF должен расти аналогичным образом.

Недостатком ETF является то, что теоретически они генерируют более низкую норму прибыли, чем классические инвестиционные фонды, но ряд их преимуществ эффективно перекрывает это незначительное неудобство.

8 преимуществ фондов ETF

Основные плюсы инвестирования в ETF:

1. Доступность – фонды ETF, в отличие от классических инвестиционных фондов, котируются на фондовой бирже, их можно легко покупать и продавать (как и обычные акции), что позволяет каждая брокерская компания.

2. Ликвидность – фонды ETF относятся к числу очень ликвидных ценных бумаг. Они поддерживаются маркет-мейкерами, которые регулярно выдают ордера на продажу и покупку паев этих фондов. Кроме того, сертификаты ETF участвуют в непрерывной торговле, что означает, что их оценка происходит на постоянной основе в течение торговой сессии.

3. Диверсификация – фонды ETF сами по себе представляют диверсифицированную торговлю котирующимися на бирже акциями. В конце концов, фонд состоит из десятка или около того компаний из выбранного биржевого индекса, поэтому здесь важна общая экономическая ситуация, а не положение отдельных организаций. Лучшие или худшие показатели выбранной компании не обязательно окажут существенное влияние на цену акций фонда.

4. Низкие затраты – фонды ETF дешевле, чем традиционные инвестиционные фонды. Сборы за приобретение паев участия находятся в диапазоне 0,15 – 0,45% – в случае традиционных инвестиционных фондов ставки составляют 0,9 – 4,0%.

5. Огромные возможности – ETF (особенно иностранные) обеспечивают большое разнообразие в выборе направлений инвестирования. Можно инвестировать в фонды, состоящие из компаний из определенного индекса, из определенной отрасли/сектора или, например, в товарные фонды.

6. Прозрачность – фонды ETF очень прозрачны, и их показатели схожи с показателями классических акций. Данные об объемах торгов, спредах или заявках и предложениях легко доступны.

7. Дивиденды – ETF также инвестируют в компании, выплачивающие дивиденды, и полученные средства используются двумя способами. Дивиденды могут быть выплачены владельцам паев данного ETF (тогда они обязаны заплатить с них налоги на прирост капитала) или реинвестированы управляющими фонда и включены в стоимость чистых активов данного фонда. Второй вариант позволяет оптимизировать налогообложение и может положительно повлиять на процент прибыли.

8. Экономия времени – индивидуальному инвестору фондового рынка сложно отслеживать весь рынок и все компании. Их поиск и глубокий анализ – очень трудоемкая задача, не под силу многим из них. Именно поэтому фонды ETF являются отличным выбором, поскольку они требуют от инвестора лишь общих знаний о тенденциях рынка, текущей ситуации в экономике в целом или отдельных секторах, чтобы выбрать подходящий фонд. Управляющие фондами заботятся о детальном составе фонда, а инвестор просто следит за его ценой.

Фонды типа ETF – очень популярный и хорошо зарекомендовавший себя способ инвестирования на фондовом рынке. К сожалению, российских фондов такого типа пока довольно мало, поэтому инвесторам чаще приходится направлять свой взор на зарубежные биржи.